央行揭秘洗钱活动四大特征:老公受贿 老婆洗钱

时间:14-08-22 栏目:财经 作者:zhu 评论:0 点击: 442 次

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犯罪分子会成立多家投资公司,将资金投资于房地产、加油站、古董、基金、矿山、水电站等各种领域 犯罪分子办理大量银行卡取现转移资金

央行副行长李东荣日前在反洗钱形势通报会上指出,做好跨境交易风险防范工作,高度重视反恐怖融资工作。

日前,中国人民银行召开了反洗钱形势通报会。会议分析了当前反洗钱和反恐怖融资面临的形势,并提出了工作要求。

建立统一高效的洗钱风险管理体系

央行副行长李东荣在会上强调,要深刻认识当前反洗钱和反恐怖融资工作形势,明确工作主线和方向,在反洗钱领域坚持风险为本原则,增强风险防范意识,全面深化反洗钱各项机制改革,修炼好内功,不断提升反洗钱工作的效率和水平。

李东荣对下一阶段金融机构和支付机构做好反洗钱工作提出了五方面具体要求。一是坚持以风险为导向,继续攻坚克难,完善内控制度和系统建设。二是密切关注和跟踪国际反洗钱监管制度变化,建立统一高效的洗钱风险管理体系,做好跨境交易风险防范工作。三是高度重视反恐怖融资工作。四是强化支付机构和新兴业务的洗钱风险管理。五是加强职业道德教育,切实提高从业人员防范洗钱风险的履职能力。

跨境洗钱是国际反洗钱打击重点

央行反洗钱局通报了今年以来洗钱威胁、风险和类型趋势,中国反洗钱监测分析中心通报了反洗钱资金监测情况,证监会、保监会负责同志介绍了行业监管工作情况。

此前,央行反洗钱局有关负责人曾介绍,当前非法洗钱活动主要有四个主要特征:一是熟练使用网上银行和现金业务。目前我国金融服务日益便利,各种金融产品层出不穷,这些都可能被洗钱分子用作洗钱工具。有些犯罪分子办理了大量银行卡,并通过网上银行和取现大肆转移和隐匿犯罪资金,其熟练程度令人瞠目。甚至有银行工作人员,利用工作之便研究反洗钱法律制度,通过一系列操作逃避反洗钱监管,具有很强的反侦查意识。

其次,通过各种投资进行洗钱。其最大特点是可以“边洗钱边赚钱”。近年我国各种投资领域比较热,投资产品也很多,房产、股票、基金、保险、古董等都出现了较好行情,这也吸引了洗钱分子。一些犯罪分子投资了大量房产、基金、分红型保险,甚至专门成立多家投资公司,将诈骗来的资金用于投资房地产、证券、加油站、矿山、水电站等各种领域。

第三,跨境洗钱。这是国际反洗钱打击重点,在我国主要表现为将境内非法所得通过地下钱庄转移到境外。

第四是通过亲属洗钱。这是一种比较隐蔽也比较常见的洗钱手法。有人帮助在境外的亲属洗钱;也有丈夫受贿、妻子洗钱的案例,体现了家庭腐败的典型模式。

我国已发布涉恐活动资产冻结制度

据悉,2013年,央行会同公安部、国家安全部,参考联合国安理会有关决议、金融行动特别工作组(以下简称FATF)标准及FATF对我国反洗钱和反恐怖融资工作的评价、建议等,在吸收主要国家和地区先进经验的基础上,研究起草了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法(征求意见稿)》,最终于2014年初正式发布,弥补了我国涉及恐怖活动资产冻结的制度空白。该办法明确规定了金融机构和特定非金融机构在涉及恐怖活动资产冻结方面应履行的义务,解除冻结措施的条件,对被冻结资产的管理,当事人合法权益的保障,涉外冻结资产的处理以及监督与处罚。

 

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